Πολιτική AML και επαλήθευση λογαριασμών

Στο PoseidonWin Casino εφαρμόζουμε αυστηρό πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Στην παρούσα σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πότε σας επαληθεύουμε, ποια έγγραφα ζητάμε και πώς χειριζόμαστε τα δεδομένα σας.

Η δέσμευση του PoseidonWin

Λειτουργούμε με άδεια της Curacao eGaming (αριθμός 8048/JAZ2023-067) και εφαρμόζουμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων που προβλέπει το κανονιστικό πλαίσιο της αδειοδότησής μας. Ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας το 2023 με στόχο ένα διαφανές περιβάλλον παιχνιδιού, όπου κανείς δεν χρησιμοποιεί την πλατφόρμα μας για να νομιμοποιήσει παράνομα κεφάλαια.

Η πολιτική μας περιλαμβάνει επαλήθευση ταυτότητας όλων των παικτών, συνεχή παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων, υποχρεωτική αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές και τακτική εκπαίδευση του προσωπικού μας σε θέματα συμμόρφωσης. Οι έλεγχοι αυτοί δεν αφορούν μόνο εμάς, προστατεύουν και εσάς από απάτη και υποκλοπή ταυτότητας.

Πότε σας επαληθεύουμε

Συλλέγουμε βασικά στοιχεία (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση) κατά την εγγραφή σας. Ο πλήρης έλεγχος επαλήθευσης απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Επιπλέον, ενεργοποιούμε ενισχυμένο έλεγχο όταν μία μεμονωμένη κατάθεση υπερβαίνει τα €2.000 ή όταν οι συνολικές καθαρές καταθέσεις σας φτάσουν τα €10.000 εντός 12 μηνών.

Τα έγγραφα που υποβάλλετε πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και με ορατές τις ημερομηνίες έκδοσης. Τα στοιχεία πρέπει να αντιστοιχούν ακριβώς σε αυτά του λογαριασμού σας.

• Ταυτότητα, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με ευανάγνωστη φωτογραφία
• Λογαριασμός ΔΕΚΟ (ρεύμα, ύδρευση, τηλεπικοινωνίες) ή τραπεζική βεβαίωση εκδομένος κατά τους τελευταίους 3 μήνες, ως απόδειξη διεύθυνσης
• Απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής: αντίγραφο κάρτας με ορατά μόνο τα 4 τελευταία ψηφία, screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή βεβαίωση τραπεζικού λογαριασμού

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Βήματα υποβολής

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση» στο προφίλ σας
• Ανεβάστε τα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF, σε μέγεθος έως 10 MB ανά αρχείο
• Βεβαιωθείτε ότι κάθε έγγραφο είναι πλήρες, χωρίς περικοπές ή φίλτρα
• Η ομάδα συμμόρφωσης εξετάζει τα έγγραφα με χειρωνακτικό έλεγχο και αυτοματοποιμένα εργαλεία
• Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email και ενημέρωση μέσα στον λογαριασμό σας
• Αν ζητηθούν συμπληρωματικά έγγραφα, τα υποβάλλετε στον ίδιο ασφαλή χώρο

Χρόνος και ασφάλεια

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24 έως 72 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Σε περιόδους αυξημένης κίνησης ο χρόνος μπορεί να παραταθεί, και σας ενημερώνουμε έγκαιρα.

Τα έγγραφά σας μεταδίδονται κρυπτογραφημένα (SSL/TLS), αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή AES-256 και προσπελάζονται αποκλειστικά από εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης. Δεν τα κοινοποιούμε σε τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει ρητά ο νόμος.

Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων

Ζητάμε δικαιολογητικά προέλευσης κεφαλαίων όταν οι συνολικές καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα €10.000 εντός 12 μηνών, όταν το μοτίβο των συναλλαγών σας δεν συνάδει με το προφίλ σας ή όταν το προβλέπει η νομοθεσία της άδειάς μας. Το αίτημα δεν αποτελεί κατηγορία, είναι τυποποιημένη υποχρέωση που ισχύει για όλους τους παίκτες.

Αποδεκτά δικαιολογητικά είναι μισθολογικές καταστάσεις, εκκαθαριστικά φορολογικής δήλωσης, βεβαιώσεις μερισματικών ή τόκων, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή οχήματος, τραπεζικές κινήσεις 3 μηνών και έγγραφα κληρονομικής διαδοχής. Αρκετά από αυτά μπορούν να υποβληθούν και σε απόκρυψη ευαίσθητων ποσών, εφόσον παραμένουν σαφή ως προς την πηγή του εισοδήματος.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κανόνας ίδιας μεθόδου

Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε την κατάθεση. Αν καταθέσατε μέσω Viva Wallet, Skrill ή Neteller, αναλαμβάνετε στο ίδιο ηλεκτρονικό πορτοφόλι. Για προπληρωμένες μεθόδους όπως το Paysafecard, η ανάληψη εκτελείται μέσω τραπεζικής μεταφοράς μετά την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.

Ελέγχουμε κάθε κατάθεση και ανάληψη με αυτοματοποιμένα συστήματα και χειρωνακτική ανασκόπηση. Συναλλαγές που υπερβαίνουν τα συνηθισμένα όρια του προφίλ σας, εμφανίζουν ασυνήθιστη συχνότητα ή συνδέονται με γεωγραφικές ζώνες υψηλού κινδύνου επιβεβαιώνονται πριν από την εκτέλεσή τους.

Αν δεν στείλετε τα έγγραφα

Αν δεν λάβουμε τα ζητούμενα έγγραφα εντός 30 ημερών από το αίτημα, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και περιορίζουμε τη λειτουργία του λογαριασμού σας. Οι καταθέσεις σας επιστρέφονται στην αρχική μέθοδο πληρωμής. Σε περίπτωση υποβολής πλαστών εγγράφων ή σοβαρής παραβίασης των όρων, κλείνουμε μόνιμα τον λογαριασμό και ειδοποιούμε τις αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας.

Έχετε δικαίωμα ένστασης σε κάθε απόφασή μας. Στείλτε τις παρατηρήσεις σας στο [email protected] και η ομάδα συμμόρφωσης του PoseidonWin απαντά εντός 5 εργάσιμων ημερών με τεκμηριωμένη αιτιολόγηση.

Διατήρηση εγγράφων και δεδομένων

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως επιβάλλει το κανονιστικό πλαίσιο της Curacao eGaming. Μετά την παρέλευση της περιόδου αυτής τα δεδομένα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο.

Σύμφωνα με τον Γενικό Κανονισμό Προστασίας Δεδομένων, έχετε δικαίωμα πρόσβασης, διόρθωσης και περιορισμού της επεξεργασίας των προσωπικών σας δεδομένων. Τα αιτήματα διαγραφής εξετάζονται πάντα υπό το πρίσμα των υποχρεώσεων διατήρησης που επιβάλλει ο νόμος.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού;

Συνήθως 24 έως 72 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Λαμβάνετε ενημέρωση με email μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Μπορώ να αναλάβω χρήματα χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής ολοκληρώνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Ποια έγγραφα αποδεχόμαστε ως απόδειξη διεύθυνσης;

Λογαριασμό ΔΕΚΟ (ρεύμα, νερό, τηλεπικοινωνίες) ή τραπεζική βεβαίωση εκδομένο κατά τους τελευταίους 3 μήνες, με το ονοματεπώνυμό σας και τη διεύθυνση κατοικίας.

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά μου;

Μεταδίδονται κρυπτογραφημένα με SSL/TLS, αποθηκεύονται με κρυπτογράφηση AES-256 και προσπελάζονται μόνο από εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης.

Τι σημαίνει προέλευση κεφαλαίων;

Είναι η τεκμηρίωση ότι τα χρήματα που καταθέτετε προέρχονται από νόμιμη πηγή, όπως μισθός, επαγγελματικό εισόδημα, μερίσματα ή πώληση περιουσιακών στοιχείων.